Если должник попал в процедуру банкротства, получить с него деньги можно практически единственным способом — через включение в реестр требований кредиторов. Денежные требования к должнику по общему правилу заявляются уже не в обычном иске, а в деле о банкротстве (ст. 63, 126 и 213.11 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Пропустили срок или ошиблись в заявлении — получите деньги в последнюю очередь или не получите вовсе. Чтобы не собирать документ вручную, воспользуйтесь конструктором (1 650 ₽): конструктор заявления в реестр кредиторов заполнит шапку, расчёт и приложения по вашим данным.
Реестр требований кредиторов должника: зачем в него попадать
Реестр — это список долгов, которые признал суд: кто кредитор, сколько ему должны и в какой очереди он получит деньги. Ведёт его арбитражный управляющий или реестродержатель, а вносит требования только на основании вступившего в силу судебного акта (п. 6 ст. 16 Закона № 127-ФЗ).
Попадание в реестр даёт право на выплаты из конкурсной массы, голос на собрании кредиторов и возможность возражать против требований других кредиторов. Очереди реестра требований кредиторов установлены ст. 134 Закона: Если нужен юрист на всё дело — от заявления до собраний кредиторов, — смотрите услугу сопровождение кредитора в банкротстве.
| Очередь | Чьи требования | Норма |
|---|---|---|
| Вне очереди | Текущие платежи — долги, возникшие после принятия заявления о банкротстве. В реестр они не включаются | ст. 5, п. 1–2 ст. 134 |
| Первая | Возмещение вреда жизни и здоровью; при банкротстве гражданина — также алименты | п. 4 ст. 134, п. 3 ст. 213.27 |
| Вторая | Выходные пособия и оплата труда работников | п. 4 ст. 134 |
| Третья | Остальные кредиторы: банки, поставщики, подрядчики, займодавцы, держатели облигаций | п. 4 ст. 134 |
Требования, обеспеченные залогом, погашаются прежде всего из стоимости заложенного имущества (ст. 138). Держателям облигаций пригодится наш разбор о дефолте по облигациям.
Срок включения в реестр требований кредиторов
Срок зависит от процедуры и отсчитывается от публикации сообщения о её введении в ЕФРСБ (fedresurs.ru) и газете «Коммерсантъ» (ст. 28 и 213.7 Закона). Если даты публикаций различаются, считайте от более ранней.
| Процедура | Срок подачи требования | Норма |
|---|---|---|
| Наблюдение | 30 календарных дней с публикации о введении наблюдения — для участия в первом собрании кредиторов | п. 1 ст. 71 |
| Внешнее управление | В любой момент процедуры | п. 1 ст. 100 |
| Конкурсное производство | 2 месяца с публикации о признании должника банкротом, затем реестр закрывается | п. 1 ст. 142 |
| Реструктуризация долгов гражданина | 2 месяца с публикации о признании заявления о банкротстве обоснованным | п. 2 ст. 213.8 |
| Реализация имущества гражданина | 2 месяца с публикации о признании гражданина банкротом | п. 4 ст. 213.24, п. 1 ст. 142 |
Что будет при пропуске срока
Если в наблюдении не успели за 30 дней, требование не пропадает: суд рассмотрит его после введения следующей процедуры (п. 7 ст. 71), но в первом собрании кредиторов вы не участвуете.
Опоздание в конкурсном производстве или реализации имущества серьёзнее: требование, заявленное после закрытия реестра, удовлетворяется только из имущества, оставшегося после расчётов с реестровыми кредиторами (п. 4 ст. 142). Выходов два:
- Восстановить срок. Суд может восстановить его по ходатайству кредитора при уважительной причине (п. 1 ст. 142, п. 2 ст. 213.8, п. 4 ст. 213.24). Для компаний в конкурсном производстве это прямо закрепил Федеральный закон от 29.05.2024 № 107-ФЗ.
- Правило шести месяцев. Если на дату закрытия реестра ещё не было судебного акта, без которого долг нельзя подтвердить, требование, поданное в течение шести месяцев после закрытия, считается заявленным в срок (п. 4 ст. 142).
Включение в реестр требований кредиторов физического лица
При банкротстве гражданина срок — два месяца и в реструктуризации, и в реализации имущества. Финансовый управляющий должен уведомить известных ему кредиторов (п. 3 ст. 213.8), но не ждите письма: срок идёт с публикации. По итогам процедуры гражданина, как правило, освобождают от долгов, в том числе незаявленных, за исключениями из п. 5 ст. 213.28.
Как подать заявление о включении в реестр требований кредиторов
С 29 мая 2024 года требования подаются в арбитражный суд только в электронном виде (п. 1 ст. 71, п. 1 ст. 100 Закона в редакции Закона № 107-ФЗ). Бумажное заявление без объяснения, почему нельзя подать его электронно, суд оставит без движения, а если недостаток не устранить — вернёт (Постановление Пленума ВС РФ от 17.12.2024 № 40).
- Найдите дело. Номер дела, суд и управляющего найдёте на fedresurs.ru и kad.arbitr.ru.
- Посчитайте долг на дату введения первой процедуры банкротства (п. 1 ст. 4 Закона) с разбивкой: основной долг, проценты, санкции.
- Направьте копии заявления с приложениями управляющему, а в наблюдении и реструктуризации долгов гражданина — ещё и должнику (п. 1 ст. 71, п. 1 ст. 100). Сохраните подтверждения отправки.
- Уплатите госпошлину или укажите основание освобождения.
- Подайте документы через «Мой арбитр» (my.arbitr.ru), вход — через Госуслуги.
Госпошлина за включение в реестр требований кредиторов
С 8 сентября 2024 года по заявлениям, требованиям и иным обособленным спорам в деле о банкротстве платится 50% пошлины, которая полагалась бы за такое же требование в арбитражном суде (пп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). Если требование подтверждено вступившим в законную силу судебным актом, пошлину не платят (пп. 5 п. 1 ст. 333.37 НК РФ).
Образец требования о включении в реестр кредиторов
Единой утверждённой формы нет. Ниже — структура, по которой удобно составить заявление. Поля в квадратных скобках замените своими данными.
- Шапка. В Арбитражный суд [наименование]. Дело № [номер]. Кредитор: [ФИО или наименование, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес, телефон, e-mail]. Должник: [наименование или ФИО, ИНН, адрес]. Арбитражный управляющий: [ФИО, адрес для корреспонденции]. Сумма требования: [сумма] руб. Госпошлина: [сумма] руб. / [освобождение по пп. 5 п. 1 ст. 333.37 НК РФ].
- Название. Заявление о включении требования в реестр требований кредиторов [должника].
- Процедура. Определением от [дата] по делу № [номер] в отношении [должника] введена процедура [наблюдение / конкурсное производство / реструктуризация долгов / реализация имущества]. Сообщение опубликовано в ЕФРСБ [дата, номер] и в газете «Коммерсантъ» [дата, номер].
- Основание долга. [Договор № , дата]; кредитор исполнил обязательства: [что сделано, какие документы]. Должник не уплатил [сумма] руб. в срок до [дата]. [При наличии: долг взыскан решением по делу № [номер], вступившим в силу [дата].]
- Расчёт на [дата введения первой процедуры]. Основной долг — [сумма] руб.; проценты по договору — [сумма] руб.; неустойка — [сумма] руб. Итого — [сумма] руб.
- Правовое основание. Ст. 309, 310 ГК РФ; ст. 4, 16, [71 / 100 / 142 / 213.8 / 213.24] Закона № 127-ФЗ.
- Просьба. Прошу включить требование [кредитора] в размере [сумма] руб. в третью очередь реестра требований кредиторов [должника], в том числе [сумма] руб. неустойки — для отдельного учёта. [При залоге: как обеспеченное залогом [имущество] по договору № [номер] от [дата].]
- Приложения. [Договор, акты, платёжки; судебный акт при наличии; расчёт; подтверждение отправки копий; документ об уплате госпошлины; доверенность представителя.] Дата, подпись.
Как суд рассматривает требование кредитора в деле о банкротстве
Рассмотрение требований кредиторов в деле о банкротстве после реформы 2024 года по общему правилу идёт письменно, без судебного заседания и вызова сторон.
- Наблюдение, реструктуризация долгов гражданина: суд рассматривает требования по истечении 30 календарных дней после окончания срока на их подачу (п. 2 ст. 71).
- Внешнее управление, конкурсное производство, реализация имущества: по истечении 30 календарных дней со дня предъявления требования (п. 3 ст. 100).
- Возражения вправе заявить лица, участвующие в деле: должник, управляющий, другие кредиторы (п. 10 ст. 16). Они должны поступить в суд до истечения этого срока. Если возражения есть, требование рассматривают в заседании в течение месяца (п. 3 ст. 71, п. 3.1 ст. 100).
Определение о включении в реестр требований кредиторов
Суд подписывает резолютивную часть определения: включить требование (с суммой и очередью) или отказать. Мотивированный текст готовят по заявлению участника, поданному в течение 5 дней после размещения резолютивной части, или при подаче апелляционной жалобы. Определение вступает в силу немедленно (п. 5 ст. 71), обжаловать его можно в течение месяца со дня вынесения (п. 1 ст. 61).
Уточнение требований кредитора
До вынесения определения требование можно уточнить: исправить расчёт, уменьшить сумму, добавить документы. Новые основания (другой договор, другой период), добавленные после закрытия реестра, суд может счесть новым требованием, поданным с опозданием, — полный расчёт лучше заявить сразу. Исключить из реестра необоснованное требование или изменить его очередь можно по заявлению в течение трёх месяцев с момента, когда стали известны такие обстоятельства (п. 8 ст. 71).
Частые ошибки кредиторов
- Ждать уведомления. Срок идёт с публикации — проверяйте должника на fedresurs.ru и kad.arbitr.ru.
- Подать заявление на бумаге без уважительной причины.
- Не направить копии управляющему и должнику.
- Смешать основной долг и неустойку в одной сумме.
- Ошибиться с пошлиной: не заплатить при отсутствии решения суда или заплатить, когда решение есть.
- Заявить в реестр текущий платёж — долг, возникший после принятия заявления о банкротстве. Такие долги в реестр не включаются (ст. 5).
Если сумма значимая или ожидаются возражения, подготовку требования разумно доверить арбитражному юристу: исправить ошибку после закрытия реестра намного сложнее.
По теме: технический дефолт: что делать в первые 10 рабочих дней, ПВО: что делает представитель владельцев облигаций, дефолт по ЦФА: как инвестору вернуть деньги.
Последний день подачи требования и размер пошлины удобно проверить в калькуляторе срока подачи в реестр.
Частые вопросы
Какой срок включения в реестр требований кредиторов?
В наблюдении — 30 календарных дней с публикации о введении процедуры, в конкурсном производстве — 2 месяца с публикации о признании должника банкротом. При банкротстве гражданина — 2 месяца в реструктуризации и в реализации имущества. Во внешнем управлении — в любой момент.
Нужно ли платить госпошлину за включение в реестр требований кредиторов?
Да, если долг не подтверждён судебным актом: 50% от пошлины за аналогичное требование в арбитражном суде (пп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК РФ). Если есть вступившее в силу решение суда, пошлина не платится (пп. 5 п. 1 ст. 333.37 НК РФ).
Можно ли подать требование на бумаге?
Только если объяснить, почему электронная подача невозможна. Иначе суд оставит заявление без движения, а если недостаток не устранить — вернёт. Стандартный путь — система «Мой арбитр».
Что будет, если пропустить срок включения в реестр?
В конкурсном производстве и реализации имущества гражданина требование окажется за реестром и будет погашаться только из остатка после расчётов с реестровыми кредиторами. При уважительной причине суд может восстановить срок.
Когда вступает в силу определение о включении в реестр требований кредиторов?
Немедленно (п. 5 ст. 71 Закона № 127-ФЗ). Обжаловать определение в апелляционный суд можно в течение одного месяца со дня его вынесения (п. 1 ст. 61).
Итог
Порядок строгий, но предсказуемый. Определите процедуру и отсчитайте срок от публикации. Подготовьте заявление с раздельным расчётом, уплатите 50% госпошлины или сошлитесь на судебный акт, направьте копии управляющему и должнику и подайте всё через «Мой арбитр». Затем следите за возражениями: определение можно обжаловать в течение месяца.
